金融業界の法律Q&Aランキング

初めての投稿になります。作法がなっていない場合はご指摘ください。 「相談分野」も適当なものがわからなかったので、間違っているかもしれません。 2〜3日前、ゆうちょ銀行から手紙が届きまして、『お取引目的等の確認のお願い』とタイト...

とある銀行及び行員の対応について。 釈然としない点が多々ございますので、同居人に代わりご相談させていただきます。 4月13日、普段利用している通帳が磁気不良に伴う故障のため使えなくなり、 通帳再発行の手続きと、住所変更の手続きを同時...

法人の銀行借入300万円があり、代表者が連帯保証人です。この借入は代表者の個人的な理由によるものです。 会社が払えない時は、連帯保証人が支払義務を負いますが、会社が意図的に払わないで、連帯保証人に負わせる事は、法律的に可能なのでしょう...

会社です。元代表取締役が責任とする借入金300万円（返済月9万円）と車リース料残債200万円（月6万円）を払わせたいので、「会社債務に関する負担合意書」を作成しました。法的に問題になる部分はありますか？ 「その発生原因および責任が乙に...

初めての投稿となります。 今年から会社を立ち上げ、投げ銭システムの開発を進めております。 （公開相談ですので、この場での詳細は控えさせていただきます。） そこで資金決済法、資金移動業に関する壁に当たっており、ビジネスモデルの再考をして...

リース詐欺というのに引っ掛かりました。パシフィックフィナンシャルという会社です。ネットで詐欺と気付きました。毎月45000円位支払いしています。解約する方法はないでしょうか?

詐欺にあってしまったみたいです。 コロナの影響で仕事も減り自宅にいる時間が長くなり 家でできる投資を勧められ バイナリーオプションと言うのを ツイッターで知り合った方に教わりました。 バイナリーオプション取引に必要な...

今度弊社で親睦会の口座を労金で開設することになりました。 労働組合はない小さな会社です。 通帳の名義は、親睦会代表 ○○○○(社長の名前)としています。 ところが、会計士にその事を伝えましたら、代表者が社長では、 それは会社の...

北海道で自営業を営んでいる母親の店が経営難です。 収入減で借金が返せません。3か月滞納しているものもあり 銀行融資してもらったお金も底をついています。 日本政策金融公庫にもお金を借りていましたが、経営が良くならず、資金がありません 法...

弊社の手違いで、本来振り込むはずの費用を20万円全く関係のない方に振り込んでしました。 銀行に連絡し、組戻しを行ってもらいましたが、振込先の方に拒絶されてしまい振り込んだ20万円が取り戻せない状況です。 銀行側から可能な範囲で聞け...

事業を立ち上げようと思っています。 FP2級の資格を持っています。保険証券を貰ってどういう保険が良いのかアドバイスをしたいと思っています。他社の保険会社についてもお話をする予定です。 ライフプラン作成をした際に保険も含めて節約できた額...

【経緯】 　2年以上前の話になりますが、生命保険会社勤務の知人（以下、Aといいます）を通じて加入した生命保険の解約に際して、短期解約となることからAは受け取っていたインセンティブを会社に返納しなければならないため、私が受け取る解約金か...

現在弊社のプロジェクトで、寄付型のクラウドファンディングをベースとした「www.helps.jp」というサービスをスタートいたしました。何か辛い、悲しいことなど、悩みがある方が投稿して、それに寄付をするプラットフォームです。（寄付して...

会社設立準備中）不動産売買　信託　金融のリーガルスキームに詳しい弁護士さん司法書士さんをパートナーとして探しています！ 　信託業法　宅建業法　資金決済法　など関連法規になります　一度ご相談したく

今年3月下旬、精神的な理由で働けなくて、生活に苦しくSNSを通じて口座売買を行いました。 あとから犯罪だと知り、知ったその日に警察に行きました。 現在は、警察→検察の最中です。警察の方から犯罪収益移転防止法違反の罰になると言われ、最終...

私の元パートナー(以下、彼)が社内不倫をし、相手女性が妊娠中絶をしました。その際付き添った彼は相手女性の夫になりすまし、同意書に相手女性の夫の名前で署名して処置を受けました。 この出来事から約1年後に相手女性の夫にも事実がばれましたが...

web画面で使う用語について。masterはslaveを想起させるのでIT業界で回避すべき用語とされているが、masterをどこまで回避すべきか。例えば、支払先リストなど日々の入力を簡便にさせるあらかじめ登録できる画面の日本語の画面名...

株の投資セミナーを行う際に、参加者にこちらが謝礼を渡すことは違法になりますか？ 謝礼の内容はセミナーにかかわるすべてのものを無料提供と、交通費＋来てくれたことに対する謝礼で現金を渡すなどをしたいのですが、このような投資セミナーを開く...

会社名義でランサーズに登録しているのですが、コンペに応募し、仕事をしました。報酬が発生し、少額だったので報酬をそのままにしておきました。数ヶ月前に規定が変更され、銀行口座を登録して出金手続きをしないと報酬が無効になると通知がきたので、...

①昨年の11月にFX自動売買ツールを120万円、5年契約にて購入しました。5年間はツールを使え助言サポートや、ツール運用の無料相談、FXに関する無料セミナー等がついてくるといった内容でした。 購入前の口頭の説明では「完全自動で一切操...

インサイダー取引に関する質問です。 ファンドで働いており、個人的に株を購入する場合は、会社に確認し、会社が保有していない株しか購入できません。 この場合、家族は自由に株の売買ができるのでしょうか。 またもし、家族がたまたま会社が保有し...

FXの自動売買を持っています。 その収益が見込めるのですがその場合に会社として証券会社に口座を開きその口座で運用した利益というのは投資顧問業や金融商品取引法などに違反するのでしょうか。 私は投資顧問業などの免許など何も持っていないませ...

確定申告を依頼した税理士がとてもいい加減な人でめちゃくちゃな数字なので確定申告をやり直しをしないといけません。 複式帳簿もお願いしたのにそのまま領収書送り返してきました。 ほかの税理士さんにお願いするために改めて領収書を確認すると...