paypayを自店舗に導入していますが自分と母親のクレジットカードで高額決済を繰り返してしまいました
paypay運営から以下のメールが送られてきました
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貴社にて発生した特定ユーザーとの取引について、弊社で調査の必要が生じたため、メールをお送りさせていただきました。
下記の取引内容についてご確認いただき、ご返信くださいますようお願いいたします。
【ご返信いただきたい内容】
・高額の決済が行われている理由について
また、上記の全ての決済につきまして、以下2点の書類の提出をメール下部の指定した書類アップロード用URLよりお願いいたします。
（１）取引実績の証明できる領収書や請求書等の書面
（２）お取引した商品・サービスの価格が分かる資料
※資料に個人情報が含まれる場合は、個人情報部分を伏せてご提出ください。
下記の書類につきまして、メール下部の指定した書類アップロード用URLより提出をお願いいたします。
▼以下のいずれかの書類の提出
・開業届
・開業報告書
・青色申告決算書
・事業開始等申告書
・所得税・消費税の納税地の異動に関する届出書
・営業許可証
▼以下の書類の提出
・店舗内観、外観画像
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決済額は数万円〜10万円を
自分と母親のクレジットカードで
3ヶ月間の間に計60万前後で
カードの支払い自体はキチンとしています。
実際にお店は経営しているので
店舗内観や外観画像、領収書などの提出は問題無いのですがその他の
書類の提出については確定申告書くらいしか出せるものがなく、このまま連絡を無視した場合どうなるのか、また今後どのような立ち回りをすればよろしいでしょうか。最悪paypay取引停止とポイント返却くらいならばまだ良いのですが(ポイント目的で使った訳ではありません)、自分のお店で自分のカードで決済しているのが運営にバレたらどのような処分がくだる可能性があるのか、刑事事件や民事事件に発展する可能性などはあるのかご教示頂ければと思い今回相談させて頂きました、よろしくお願いいたします。
架空の取引でなければ問題ないでしょう。
確定申告書で十分でしょう。
刑事、民事に発展することはないでしょう。
内規に違反するかどうかはわかりませんが、違反してれば、何らかの処分は
あるかもしれません。
書かれている内容だけでは詳しい事実関係がわからない部分がありますが，加盟店自らが自店の商品やサービスに対してPayPayの立替払を利用して売上を計上する行為は加盟店契約に違反する可能性が高いと思われます（特に，それらが現実の商品引渡やサービス提供を伴わない架空売上であったとすれば，ポイントやキャッシュバック分の損害が発生しますし経理上も売上高の水増しとして問題になります）。民事では加盟店契約の解除はもちろん，未払の売上分の支払停止，既に支払われた不正利用分の売上金に対する返還請求が考えられ、架空売上に対するポイント付与やキャッシュバックが存在すれば刑事事件として詐欺罪の成立も考えられるところです。仮に調査への協力を拒否あるいは非協力的な態度を取れば不利な立場になると思われます。ネット相談ではなく直接弁護士へ相談すべき事案です。