投資詐欺にあいました
1年間に渡り、振込みや手渡しでお金を預けました。振り込んだ履歴もあります。お金を預けてくれたら亡くなった主人の口座が動かせて多めに返しますとの話でしたが、結局1円も返金はありません。娘のハンコ、許可がないと銀行から引き出せないと言って期日を毎回伸ばされている状況です。金銭借用書、期日の覚書はあります。合計金額は4千万円、今後の返還のための動きはどうしたらいいか相談したいです。
相手が、現在お金・資産をもっているのかが非常に重要と思います。
説明が嘘で全額浪費しており、目ぼしい資産もないとなると、もはや回収するすべがありません。
基本的には、①分かっている相手の口座や不動産などを把握していれば、仮差押を行い財産保全を行う。
②その上で、返還請求訴訟を行う。
③併行して、詐欺罪での刑事告訴を検討する。
などになってくるかと思います。
相手の口座や、不動産などは調べる事は可能でしょうか？
口座については相手に支払いを命じる勝訴判決文があれば、「預貯金に関する情報取得」手続きを裁判所に申立てることが」可能です。
なお、勝訴判決文があっても、どこの銀行にありそうかなどある程度目ぼしがないと、現実には調べることが難しいです。
また、不動産については、第三者が無条件に探索的に調べることは困難です。
相手の住所地の不動産を調べるという限度になると思われます。