口座売買してしまいました
口座を売ってしまいました
お金に困っていた時にSNSで見かけた口座買取の方に売ってしまい、その後罪悪感に苛まれてすぐに解約しました。
キャッシュカードを送る前に解約が完了しました。
相手にバレて住所を書いた紙をこちらに送ってくれと言われそれも送りました。
ですがお金は受け取ってしまっていて向こうも返金はいいと言っています。また、住所を書いた紙を送ってからまた振り込まれました。
向こうの口座も知らないのでお返しすることもできません。
相手はこちらの住所等を知っています。こちらの家まで来ることはあるのでしょうか？
逮捕、罰金になるのでしょうか？
もし、警察から何かしらアクションがあったとして家族にバレることはあるのでしょうか？
銀行に対する詐欺罪が成立するおそれがあります。
逮捕や罰金も考えられますが、その点は警察の動向次第ということになります。
警察の捜査が始まれば、在宅事件でかつ不起訴処分又は略式命令等で裁判所等からの郵便物を家族にバレずに回収できるようなケース以外は、家族に隠し通すことは難しいです。
口座を譲り渡そうとした相手が自宅に来る可能性はありますが、事前に弁護士を付けて相手方と交渉を進めることでそのようなリスクを回避する方法も考えられます。
もともと給料受け取り目的で作っていた銀行で仕事を辞め使わなくなった銀行だったのですが詐欺罪は成立するのでしょうか？
その場合には銀行に対する詐欺罪は成立しません。
あるとすれば、キャッシュカードを送ろうとしたことが犯罪収益移転防止法に抵触する可能性ですが、結局相手に渡っていないことを考えれば、さほど心配する必要はないでしょう。