金欠で口座売却、取引停止・債権消滅手続きへの対処法

Question

今年に入ってから金欠で
3つの口座を売ってしまいました。先方からは詐欺には使わないということを知らされており、ある意味信用してしまっておりまして、悪いことだということは売ったあとに知りました。ただ、やってしまったことに変わりは無いと思います。

現在そのうち、ふたつの銀行から同時に取引停止の連絡及び、じきに債権消滅手続きに移るといった内容の手紙が書留で届いている状況です。

近々、出頭して、取り調べを受ける予定です。職場や家族もおりますので、バレたくないというのが正直なところですが、どのように対処すべきでしょうか。

また
①出頭したのちどのような取り調べをされるのか
②もしも詐欺ではなくマネロンに使われた場合と、詐欺に実際に使われた場合で私にかかる罪は変わりますか。
③銀行凍結は全ての銀行にかかる時とかからない時があると見聞きします。対応の差が生まれるのは何故でしょうか。分かれば教えてください。
④携帯端末を押収されるということも他の方の相談から見ました。かなり不便なのですが、任意でしょうか。
⑤そもそも家族職場にバレないものなのでしょうか。今後は清く真っ当に生きようと思います。

このような状況に陥ったことは自業自得ではありますが、仕事に身が入らず、家族の顔を見ると涙が込み上げてきます。猶予期間も近く、詳しくお早い回答がいただけると嬉しいです。

匿名A 弁護士 · Accepted Answer

口座のうち1件は弁護士様から停められてるようで、ゴールデンウィークはお休みのようなので明けに連絡を入れようとしています。
>>連絡をされた場合、通常は詐欺被害の損害賠償を請求されますのでご留意ください。

匿名A 弁護士 · Answer

①出頭したのちどのような取り調べをされるのか
>>口座売買をした経緯等を主に聞かれます。口座凍結がされているということは既に警察が事態を把握し、関与している状況ですから、基本的にはありのままのご事情をお話されてください。

②もしも詐欺ではなくマネロンに使われた場合と、詐欺に実際に使われた場合で私にかかる罪は変わりますか。
>>売買の時点で犯罪です。詐欺に使われた場合は詐欺の共犯ということも考えられなくはありませんが、通常は敢えて詐欺の共犯でまで処罰されることはありません。

③銀行凍結は全ての銀行にかかる時とかからない時があると見聞きします。対応の差が生まれるのは何故でしょうか。分かれば教えてください。
>>銀行側の判断次第です。銀行と言っても民間企業の側面もありますから、判断はケースバイケースです。

④携帯端末を押収されるということも他の方の相談から見ました。かなり不便なのですが、任意でしょうか。
>>ひとまずは任意でしょうが、拒否した場合は差し押さえを受けるのが通常です。

⑤そもそも家族職場にバレないものなのでしょうか。今後は清く真っ当に生きようと思います。
>>職場はともかく、身元引受人の関係で家族には知られることが多いように思います。

匿名A 弁護士 · Answer

①刑に処されるかや罰金額はどのように決まるのですか？分かりましたら教えてください。
>>前科の有無や売買の経緯、被害の程度次第です。

②ほかの口座も凍結すると聞きました。銀行の方曰く公告？されてから数ヶ月と聞きますが、実際どうなのでしょうか。
>>銀行側の判断次第です。他の口座が凍結される件も少なくはありません。