口座買取後に口座停止の連絡

Question

口座買取についてです。

今月に入り

新規で口座開設
↓
SNSにて口座買取について知り売却
↓
銀行より取引停止の案内

この間1週間ほどでキャッシュカードも届いていない状態です。

銀行へ電話したところ不正利用が疑われたので銀行判断で停止したとのことでした。

こういった場合今後どのようなことになるのでしょうか？
またどのような対処をとっていくのが良いのでしょうか？

ご回答のほどよろしくお願いします。

Answer 1

刑事的には、犯収法の口座提供罪（28条2項）になります。
対応としては自首でしょうね

犯罪による収益の移転防止に関する法律
第二十八条　他人になりすまして特定事業者（第二条第二項第一号から第十五号まで及び第三十七号に掲げる特定事業者に限る。以下この条において同じ。）との間における預貯金契約（別表第二条第二項第一号から第三十八号までに掲げる者の項の下欄に規定する預貯金契約をいう。以下この項において同じ。）に係る役務の提供を受けること又はこれを第三者にさせることを目的として、当該預貯金契約に係る預貯金通帳、預貯金の引出用のカード、預貯金の引出し又は振込みに必要な情報その他特定事業者との間における預貯金契約に係る役務の提供を受けるために必要なものとして政令で定めるもの（以下この条において「預貯金通帳等」という。）を譲り受け、その交付を受け、又はその提供を受けた者は、一年以下の懲役若しくは百万円以下の罰金に処し、又はこれを併科する。通常の商取引又は金融取引として行われるものであることその他の正当な理由がないのに、有償で、預貯金通帳等を譲り受け、その交付を受け、又はその提供を受けた者も、同様とする。
２　相手方に前項前段の目的があることの情を知って、その者に預貯金通帳等を譲り渡し、交付し、又は提供した者も、同項と同様とする。通常の商取引又は金融取引として行われるものであることその他の正当な理由がないのに、有償で、預貯金通帳等を譲り渡し、交付し、又は提供した者も、同様とする。