Xでの個人間での副業詐欺について

Question

以下コピペになります、すみません。

ネット(XのDM)で副業案件に参加したところ、詐欺被害に遭っている可能性が高く、相手とも連絡が取れなくなったためご相談したいです。消費者ホットラインにも相談しましたが、相手が個人であることなどから、消費生活センターでの対応は難しいとのことで、弁護士への相談を案内されました。

内容は、副業に必要な決済だと説明され、以下の支払いをしました。

・Apple決済
8/8：2万円
8/9：6万円
8/10：2万円
8/14：1万5千円
8/15：5千円
合計12万円

・チケコミ
8/11：7万1,500円
8/12：3万3,000円
合計10万4,500円

チケコミについては、競輪サイトの利用だと説明されましたが、私が19歳のため登録できないと言われ、相手が私のカード情報を使って決済しました。副業だと思っていたため、カード番号やセキュリティコードも相手に伝えてしまっています。

カード会社には相談済みで、Apple決済はキャンセルできる可能性があるものの、チケコミについてはセキュリティコードを使用しているため対応できないと言われています。9月27日が引き落とし日ですが、それまでに支払いを止めたり、返金につなげられる可能性があるのか知りたいです。

また別件で、UCSカードを副業のために申し込まされ、カード到着前に約10万円が利用されています。相手の指示でUCSカードからmajicaアプリに約10万円チャージし、その金額をウィンチケットへ送るという流れでした。カードはまだ手元に届いておらず、カード番号も分からないため、現在利用停止などができていません。

相手とのやり取りはすべてスクリーンショット・動画で保存しており、相手のPayPayアカウントIDも控えています。

以下についてご相談したいです。

・すでに決済された金額の返金・取消しが可能か
・9月27日の引き落としを止められる可能性があるか
・UCSカードが未到着でも利用停止や不正利用の調査が可能か
・今後、どのように対応すべきか
・相手から被害金を回収できる可能性があるか

北里 昂一 弁護士 · Accepted Answer

ご相談内容を見る限り、いわゆるSNS上の副業を利用した典型的な詐欺被害である可能性が高いと思われます。

まず、カード決済については、決済方法や利用状況によって取消し・返金等が認められる可能性がありますので、Apple決済だけでなく、チケコミやUCSカードについても、詐欺被害に遭った経緯を説明した上で、カード会社に早急に利用停止・調査を申し入れることをおすすめします。もっとも、9月27日の引落し自体を止められるかについては、カード会社の判断や決済状況にもよるため、現時点では断定できません。

また、相手方に対して被害金の返還を請求すること自体は考えられますが、実際に請求・回収するためには、原則として相手方が誰なのかを特定する必要があります。XのアカウントやPayPayのアカウント情報、これまでのやり取り等が、相手方特定の手掛かりになる可能性があります。

本件は民事上の返金請求だけでなく、詐欺事件として警察への被害相談も検討すべき事案と思われます。保存されているスクリーンショット、動画、決済履歴、相手方のアカウント情報等は削除せず、そのまま保管してください。

弁護士に依頼してどこまで対応可能かについては、相手方を特定できる資料があるか、各決済がどのような方法で行われたのかなどによって変わりますので、保存されている資料を確認した上で、具体的な回収可能性や対応方法を検討することになると思います。