立替金未返済とクレジットカード不正使用に関する法的対処方法
はじめまして。
本件について、背景から簡単に説明させていただきます。
①背景
相手が欲しいルイビトンのカバンが店頭で1点のみ、取り寄せも予約もできないため、翌日に返すから一日だけ立て替えてほしいと頼まれた。
銀行の振込み予約をLINEで送ってきた。
私にもほしいものを選ぶように勧めてきて、一緒に買ってあげるから、明日合わせて振り込むと約束した。
しかし、翌日になっても振り込まれず、以降は毎日督促するも、5/25からLINEは返事なし、電話にも出ない。
② 現在の状況
お金を返さない。買ったブランド品も返さない。
１） 建て替えした金額：200万
２） クレジットカードを盗まれた可能性あり、不正使用された模様。カード会社の調査により、使用者は相手であると判明し、警察へ被害届を提出する予定。電話連絡済み。
③ 相談したいこと
全額返済もしくは処罰を与えること。
１） 全額返済してほしい
２） 返済できない場合は、横領罪または窃盗罪として問えるか
3） その他、最適な対処方法はあるか
状況をもう少し細かく聞きたいところですが、貸し付けた金銭が返還されないということであれば、
まずは①民事的に示談交渉・訴訟を行い、債権回収を図るのが通常です。もっとも、相手方の氏名、住所が特定できていなければ、あるいは相手方に資力がなければ回収のハードルが上がります。
②刑事的な手続きの中で告訴を行うことも可能かと思いますが、詐欺罪等の立証のハードルは高いと思われます。その意味で刑事的なルートで進めるのはやや難しいのではないかという意見です。
詳細な情報があった方がより適切なアドバイスが可能かと存じますので、お手元にある証拠等を持ってまずは弁護士に法律相談されるのが良いかと思います。
王先生
アドバイスをありがとうございます。
② 現在の状況
お金を返さない。買ったブランド品も返さない。
１） 建て替えした金額：200万
・・・詐欺に該当する可能性が高いでしょう。
２） クレジットカードを盗まれた可能性あり、不正使用された模様。カード会社の調査により、使用者は相手であると判明し、警察へ被害届を提出する予定。電話連絡済み。
・・・あなたのカードを使用されたという場合 あなたもカード会社に対して詐欺の共犯に該当する可能性があります。
③ 相談したいこと
全額返済もしくは処罰を与えること。
１） 全額返済してほしい
・・・ご質問の内容・経緯からすると 至難の業でしょう。
２） 返済できない場合は、横領罪または窃盗罪として問えるか
・・・どれだけの裏付け証拠があるか次第です。
3） その他、最適な対処方法はあるか
・・・いずれにせよ 弁護士に直接相談するか あきらめるか という流れになると思われます。